财富管理

• 专业简介

·是什么

投资与理财主要研究金融市场投资方向、投资工具和投资技术等知识，使学生掌握金融、投资、理财方面的理论，具备个人理财规划、投资决策分析、银行客户服务、证券买卖操作、理财产品营销、财务核算的能力。例如：通过比较分析制定赢利性高的投资方案、理财产品的风险控制等。 关键词：投资 理财 银行 营销

·学什么

《金融学》、《证券投资基础》、《证券交易》、《财务管理》、《投资学》、《保险原理与实务》、《纳税筹划》

·干什么

金融类企业：理财顾问、金融产品营销人员、保险经纪人、投资顾问、柜台服务员、经纪人、会计。

• 详解

基本修业年限三年

职业面向

面向银行专业人员、保险专业人员、证券专业人员及金融服务人员等职业，理财经理岗、投资顾问岗、金融营销岗、交易操作岗、售后服务岗等岗位(群)。

培养目标定位

本专业培养德智体美劳全面发展，掌握扎实的科学文化基础和经济、金融、金融科技等知识，具备资产配置、理财规划、投资分析、财务分析、服务营销和风险管理等能力，具有工匠精神和信息素养，能够从事理财方案设计、金融产品营销、投资咨询等工作的高素质技术技能人才。

主要专业能力要求

1.具有认知、分析银行产品、基金产品、保险产品、信托产品、股票、黄金、房产等投资产品的能力；

2.具有为客户提供金融产品的相关咨询，帮助其配置合适的金融产品，完成理财规划方案的能力；

3.具有运用适应金融产业数字化发展需求的人工智能、大数据等信息技术基础知识和基本专业技能；

4.具有进行客户关系维护和管理，提供持续跟踪服务的能力；

5.具有识别、分析和管理金融机构和客户风险的能力；

6.具有运用本专业相关法律法规、行业规定从事职业活动的能力；

7.具有良好的语言和文字表达能力、沟通合作能力，具有一定的国际视野和跨文化交流能力；

8.具有探究学习、终身学习和可持续发展的能力。

主要专业课程与实习实训

专业基础课程：经济学基础、金融基础、会计与财务报表分析、证券基础、人工智能概论、大数据应用基础、企业管理基础、金融法律法规与职业道德。

专业核心课程：银行产品、保险实务、投资实务、证券投资基金、金融营销、金融风险管理、个人理财规划、公司金融。

实习实训：对接真实职业场景或工作情境，在校内外进行理财经理岗位实训、金融科技应用岗位实训、投资顾问岗位实训、健康财富规划岗位实训和人身保险理赔岗位实训等。在银行、保险、证券公司、第三方理财公司、小贷公司、金融科技公司等单位进行岗位实习。

职业类证书举例

职业资格证书：银行业专业人员职业资格、证券期货基金业从业人员资格、会计专业技术资格

职业技能等级证书：健康财富规划、人身保险理赔、金融智能投顾、家庭理财规划

接续专业举例

接续高职本科专业举例：金融管理

接续普通本科专业举例：投资学、金融学